Giriş
IBAN ile para gönderenler dikkat: 15 Mart'ta yeni dönem başlıyor! Artık o şart değişti
Kayıt dışı ekonomiyle mücadele kapsamında Mali Suçları Araştırma Kurulu (MASAK), para transferlerinde yeni bir dönemi başlatıyor.
15 Mart Pazar günü itibarıyla yürürlüğe girmesi planlanan düzenlemeyle birlikte IBAN üzerinden yapılan para transferlerinde ‘açıklama zorunluluğu sınırı’ 200 bin TL’den 400 bin TL’ye çıkarıldı. Bu tutarı aşan her para transferinde, kullanıcıların işlemin amacını en az 20 karakterle detaylandırması gerekecek.
ÖZEL KATEGORİLER
Ayrıca ‘diğer’ gibi genel ifadeler seçildiğinde bankalar, işlemle ilgili ek bilgi veya belge talep edebilecek. Yeni uygulama, internet bankacılığı, mobil bankacılık ve ATM üzerinden yapılan tüm transferleri kapsayacak. Bankalar ekranlarında; gayrimenkul alımı, araç alımı, borç ödeme ve bağış gibi özel kategoriler sunacak. Bu bilgilerin eksik olması durumunda bankalar, işlemi gerçekleştirmeme, geciktirme veya inceleme başlatma yetkisine sahip olacak.
TUTARA GÖRE PROSEDÜR
Yeni sistemde işlem tutarına göre farklı prosedürler uygulanacak. 400 bin ile 2 milyon TL arası en az 20 karakterlik açıklama zorunlu olacak. 2 milyon ile 20 milyon TL arası ‘Nakit İşlem Beyan Formu’ doldurulacak. 20 milyon TL üzerinde paranın kaynağına dair resmi belge ibrazı istenecek. Türkiye Serbest Muhasebeci Mali Müşavirler ve Yeminli Mali Müşavirler Odaları Birliği (TÜRMOB) Genel Başkanı İrfan Hüseyin Yıldız, kişilerin kendi IBAN’larını hiçbir surette başka kişi veya kurumlara kullandırmamaları gerektiğine dikkat çekti.
BAŞINIZ DERDE GİRMESİN
Yıldız, IBAN’ın bireysel bir numara olduğunu ifade ederek, “İlke olarak, hesaptaki hareketlerin hesap sahibine ait olduğu kabul edilir. Hesabın başkalarına kullandırılması halinde, suç gelirlerinin aklanması, dolandırıcılık faaliyeti, suç örgütlerine yardım edilmesi, vergi mevzuatı bakımından hasılatın kayıt dışı bırakılması gibi sonuçlar doğabilir. Bu durumda IBAN’ını kullandıran kişi ilgili mevzuattan kaynaklanan yaptırımlarla karşı karşıya kalabilir” diye konuştu.
1. Kişinin Burcunu Seçin
2. Kişinin Burcunu Seçin